Hvidvaskning af penge Politikker & procedurer

Hvidvaskning af penge, ved hjælp af et lag af transaktioner for at tjene penge ud, som om det kom fra en legitim kilde, bærer strenge straffe for en "ikke-voldelig" kriminalitet.Fordi kriminelle ofte gemme ulovlige midler i en bank eller finansiel institution, den føderale regering vedtaget lovgivning til at kræve, at bankerne identificere og forhindre hvidvaskning af penge.Standard hvidvaskning af penge politikker omfatter IRS rapportering for høj volumen og store transaktioner og oprettelsen af ​​særlige afdelinger compliance.

  • En fælles Bank En fælles Bank

Lovgivning

  • I 1970 den føderale regering oprettede Bank Hemmeligholdelse loven for at forhindre hvidvaskning af penge i banker og andre finansielle institutioner.BSA kræver, at bankerne holder et papir spor for finansielle transaktioner.Dette forhindrer kriminelle i at bruge bankerne til at gemme ulovlige midler, og / eller hjælpe med at fremme ulovlige transaktioner og aktiviteter.

Hvad skal du se For

  • USA kontor Comptroller af Currency (

    OCC) har en særlig task force, The National hvidvaskning af penge Group, der hjælper bankerne lægge nogle retningslinjer for at finde mistænkelig aktivitet.OCC anbefaler, at de finansielle institutioner ser for store og talrige transaktioner, især i områder, der vides at trafikale narkotika, ligesom en grænseovergang.Dette omfatter også indgående transaktioner fra et lægemiddel-eksportlandet som Columbia.

Compliance Officers

  • BSA kræver, at alle nationale banker har en compliance officer med ansvar for identifikation af hvidvask af penge og generel overholdelse af alle hvidvaskning af penge regler.En bank bestyrelse skal indføre compliance-programmer, og vælg en kompetent overvågningsansvarlige.Overholdelse indebærer teste en banks sikkerhedsforanstaltninger og uddannelse eventuelle nødvendige personale.

Rapportering / Registerføring

  • Federal hvidvaskning af penge lov kræver bankerne til at føre registre over alle transaktioner i mindst fem år.Bankerne skal også indberette mistænkelige aktiviteter til Internal Revenue Service.Mistænkelig aktivitet rapportering er obligatorisk på enhver tilbagetrækning eller udveksling på over $ 10.000 og alt andet banken anser mistænkelige.Nogle mennesker gør flere transaktioner tæt til $ 10.000 for at undgå rapportering;dette er ulovligt og betragtes som "strukturering" af betalingerne.

Sanktioner

  • Konsekvenserne for at deltage i, eller endda være en uvillig deltager i, hvidvaskning af penge er nogle af de mest alvorlige.Der er dømt for, eller hjælpe lette i denne forbrydelse kan klare op til 20 år i fængsel pr lovovertrædelse og står over for en $ 500,000 straf, eller det dobbelte af værdien af ​​hvidvaskede penge.Finansministeriet kan endda beslaglægge udstyr og ejendom, der anvendes i forbindelse med hvidvaskning af penge, såsom huse og biler.

55
0
1
Selskabsret