De skattemæssige fordele ved at investere i Index Funds

Indeksfonde har skat - planlægning fordele i forhold aktivt forvaltede investeringsforeninger . skat tid billede ved Gale Distler fra & lt; a href = 'http: //www.fotolia.com'> Fotolia.com & lt; / a & gt;

Indeks sporing fonde, uanset om de er gensidige fonde eller børshandlede fonde - ETF - har flere skattemæssige fordele i forhold aktivt forvaltede investeringsforeninger.Indeksfonde ejer de samme værdipapirer i samme forhold som en bestemt aktieindeks som S & amp; amp; P 500, Nasdaq 100 eller Dow Jones Industrial Average.Indeksfonde kun ændre de bestande, de ejer, når spores indeks gør en komponent forandring.

Reduceret Kapitalgevinster Distributions

  • Lederne af mange aktivt forvaltede investeringsforeninger engagere sig i omfattende køb og salg af aktier for at øge overskuddet for fonden og aktionærer.Hvis handel resultater i realiserede overskud, skal overskuddet fordeles til aktionærerne hvert år som kapitalgevinster distributioner.Arten af ​​indeksfonde reducerer køb og salg af værdipapirer på et minimum, genererer meget lidt i frie gevinster.

    Forvaltningen af ​​aktieindeks typi

    sk resulterer i at udføre lagre fattige blive droppet fra indekser og stærke bestande bevares.Indeksfonde er mere tilbøjelige til at opbygge kurstab, som kan bruges til at opveje eventuelle gevinster, hvilket yderligere reducerer chancerne for en kursgevinst udlodning til aktionærerne.

Can Time Kapitalgevinster

  • Når en investering er solgt, gevinst eller tab er en kursgevinst eller tab.Investeringer, der ansættes i et år eller længere og solgt producere langsigtede kapitalgevinster eller -tab.Langsigtede gevinster beskattes en lavere sats end kortsigtede gevinster.Indeks fond investorer kan tid salget af deres andele at kvalificere sig til de lavere lange kursgevinst skattesatser.

    en aktivt forvaltet fond har lederen timing salg i afdelingen og skabe kursgevinster og -tab, der kan være lang eller kort sigt og ikke passer med en investor & amp; # 039; s skatteplanlægning.De lave eller ingen kapitalgevinster udlodninger fra indeksfonde tillader investorerne til anden deres eget salg for at maksimere de skattemæssige fordele ved gevinst eller tab fra salget.

Undgå Vask Sale Regler for kurstab

  • Hvis en investering er solgt til et tab, kan kurstabet blive anvendt til at udligne kapitalgevinster eller almindelig indkomst at reducere indkomstskatter grund.Vask salg Reglen forhindrer investorerne i at sælge en investering for et skattemæssigt underskud og købe den tilbage inden for 60 dage.Indeksfonde efter den samme aktieindeks vil have lignende præstation, så det er muligt at sælge et indeks fond for et skattemæssigt underskud derefter hurtigt købe en lignende fond til at opretholde en investering i det pågældende indeks.

    "Smart Money" magasin bemærker, at IRS ikke har foretaget en endelig afgørelse om udveksling gerne indeksfonde at undgå vask salg reglen.At købe en ETF til at erstatte et indeks investeringsforening eller finde et indeks fond med et unikt twist på en bestemt indeks vil reducere chancerne for at få et indeks fond skattemæssige underskud smidt ud af IRS.

979
0
3
Gensidige Fonde