Sådan Beregn en år- til- dato Afkast af en investeringsforening

Sådan Beregn en år- til- dato Afkast af en investeringsforening Comstock / Comstock / Getty Images

investere i investeringsforeninger kan være en effektiv måde at opbygge din indkomst over tid.Gennem gensidige fonde kan du tjene renter på de penge, du investerer, og mindske risikoen ved at investere på tværs af en bred række bestande, udvalgt af fondens manager.


Det er vigtigt, som investor, at du kunne gøre et par grundlæggende beregninger, så du kan spore fremskridt af dine investeringer og, om nødvendigt, ændre dit kursus.En vigtig beregning hver fond investor gensidig bør være i stand til at gøre, er år til dato afkast.

År-til-dato Beregninger

  1. Bestem hvor mange penge du har investeret i din investeringsforening i den periode i din beregning.For eksempel, hvis du lægger i $ 50 om måneden hver måned i seks måneder, så vil din år til dato bidrag er $ 300.Medtag din tidligere saldo som en del af dette tal, hvis det er relevant.For eksempel, hvis du allerede havde $ 1000 i kontoen i begyndelsen af ​​året, da dette antal vil i alt $ 1300.

  2. Bestem saldoen på din konto, og trække dit bidrag fra dette beløb.Hvis din saldo er $ 1380, så ville du få $ 80 år fra denne beregning.Hvis din saldo er $ 1250, så ville du få - $ 50 fra denne beregning.

  3. Divider det beløb, du bestemt i trin to af dit år-til-dato bidrag plus tidligere balance bestemt i trin et.I forbindelse med dette eksempel, du ville få enten 0,0615 eller -.0385.Formere sig, at antallet af hundrede til at bestemme din år-til-dato afkast.I dette tilfælde, år til dato afkast er 6,15 procent for det første eksempel eller -3,85 procent for det andet eksempel.

Tips & amp;Advarsler

  • Dette er en simpel metode til at spore dine år til dato afkast til at måle et overblik, hvor godt din investeringsforening investering gør.Der er mere komplekse beregninger, der tager hensyn daglig blanding og hvor meget eller lidt interesse nyere bidrag har optjent, men denne metode er en god indikation af den samlede præstation tendenser for året.
38
0
3
Gensidige Fonde