Sådan Beregn Mutual Fund Gebyrer

Beregn fond gebyrer gensidige ved hjælp af fondens prospekt En forretningsmand beregning udgifter på skat tid billede af Christopher Meder fra Fotolia.com

investeringsforeninger er tilladt af Securities and Exchange Commission (SEC) at fradrage gebyrer fra fondens indtjening.Fondens selskaber typisk ikke fremhæve gebyrer i magasin og website reklamer, men SEC kræver gebyr videregivelse nær forsiden af ​​den gensidige fond prospekt.Gebyrerne er angivet som en procentdel af de samlede fond driftsomkostninger og omfatter driftsomkostninger som lønninger til fondsforvaltere, transaktionsomkostninger, når værdipapirer købes og sælges inden fonden, administrative omkostninger for regnskab og advokatomkostninger, og markedsføringsomkostninger til at fremmefond.

Instruktioner

  1. Find fondens prospekt.SEC kræver, at du modtager et prospekt (enten online eller i papirformat), når indledningsvis investere i en investeringsforening.Hvis du har kasseret prospektet, kan du anmode en anden gennem din mægler eller pensionering konto kontoførende.Prospektet kan også

    findes på den respektive investeringsforening virksomhedens hjemmeside eller telefonisk anmodet om.For eksempel Fidelity, amerikanske fonde, og Schwab give links til at finansiere prospekter direkte fra deres hjemmesider.

  2. Find den del af prospektet nær den første side gebyr, efter objektive fond.Den del af prospektet gebyret detaljer alle niveauer af gebyrer.Samlet honorar er påvirket af størrelsen og ekspertise af det ledende personale, antallet af transaktioner, klasse af midler, og om markedsføring gebyrer (12b-1 gebyrer) udbetales til mæglere, der fremmer midlerne.

  3. Multiplicer det samlede gebyr procentdel af det samlede beløb, der investeres i fonden.For eksempel, hvis gebyret procent er 1,25 procent, og din investering er $ 1.000, så det samlede gebyr vil være $ 12,50 per år.Gebyrer er noteret på årsbasis.

Tips & amp;Advarsler

  • den finansielle industri Regulatory Authority (FINRA) indeholder en lommeregner kaldes den gensidige fond Analyzer (se Resources) til analyse dollar virkningen af ​​udgifter og sammenligne omkostninger på tværs af fonde.
  • overveje virkningen af ​​den gensidige fond gebyrer på fondens præstation.Adskillige lavt gebyr muligheder eksisterer nu, som alternativer til traditionelle højere fee fonde.

Ressourcer

  • FINRA: Mutual Fund Analyzer
846
0
3
Gensidige Fonde