Hvordan til at trække ud af Oppenheimer Funds Uden en Penalty

Kontakt din finansiel rådgiver Creatas / Creatas / Getty Images

Oppenheimer Funds har en bred vifte af investeringsmuligheder for individuelle investorer.De fleste af deres individuelle fond valg kan også købes ved private investorer i en af ​​tre måder, enten som A-aktier, B-aktier, eller C-aktier.(N og Y-aktier er tilgængelige for institutioner og gennem 401k planer.) A-aktier opkræve et upfront salg afgift, B-aktier har en betinget udskudt salget afgift, som er betalt, hvis fonden er solgt inden for et bestemt tidsrum, mens C-aktier haren mindre udskudte salg afgift betalt over en kortere periode.Den måde at trække sig ud af familien Oppenheimer fond uden en straf, vil afhænge af, hvor deler klasse du oprindeligt købte.

Instruktioner

  1. Likvidere dine A aktiekøb.Hvis du oprindeligt har købt A-aktier, du har betalt en salgs gebyr på op til 5,75 procent, når du har købt fonden.Til gengæld for den højere upfront gebyr, Oppenheimer giver dig mulighed for at sælge dine A-aktier til enhver tid uden yderligere beregning elle

    r straf.Det er klart, jo før du sælger aktierne, jo mere sandsynligt du er til at realisere et tab på din investering, og dette kunne blive betragtet som en straf, selv om du ikke var opkrævet et ekstra gebyr for salget.For eksempel, hvis du køber din A-aktier, betale gebyret, derefter straks sælge dine aktier, mens der vil være nogen ekstra gebyr, vil du har mistet op til 5,75 procent af din investering med det samme, i stedet for at give din investering en chance for atfå dækket denne omkostning.

  2. Vær tålmodig med dine B-aktier, og derefter sælge dem.Hos Oppenheimer Funds, vil B-aktier opkræve dig noget upfront gebyr, men hvis du sælger aktierne inden for 6 år, bliver du nødt til at betale et strafgebyr eller varierende størrelse, op til 5 procent.Men efter at eje B-aktier for 6 år, de automatisk konvertere til A-aktier, som bærer ingen udskudte salg gratis.Så hvis du ejer B-aktier, og kan vente, efter 6 år, du kan sælge dem for ingen straf, præcis som du kunne med A-aktier.

  3. Sælg dine C-aktier efter et år.C-aktier på Oppenheimer ikke har en upfront salg afgift, men de gør bære en udskudt salget afgift, meget gerne B-aktier.Men med C-aktier, størrelsen af ​​gebyret udskudt salget er kun 1 procent, og det forsvinder efter du har holdt fonden for et år.

  4. Etablere et automatiseret program tilbagetrækning.Hvis du opretter automatiske udbetalinger på mindst $ 100, kan du indløse både B-aktier og C-aktier uden en straf, så længe disse betalinger ikke overstiger 10 procent af din konto værdi i et år.

760
0
3
Gensidige Fonde