Sådan Invest med stigende renter

Stigende priser kan skade de værdier af investeringsejendomme obligationer , så en portefølje skal justeres , før satser begynder at stige. Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

For obligations- eller obligationer fond investorer, kan stigende renter resultere i tab på deres obligationsbeholdninger.Stigende priser resulterer i faldende obligationskurser.Når renten begynder at stige, indkomst investorer har brug for en plan for at beskytte deres kapital værdier og sætte penge til at arbejde tjener de nye, højere satser.Inden 2010, den sidste periode af renteforhøjelser var 2004 til 2006. I løbet af denne tid, federal funds steg med 4,25 procent i 25 måneder.

For en Portefølje Holding enkelte obligationer

  1. Anmeldelse din obligationsportefølje for distribution af løbetider.Stigende priser er et problem for lange obligationer, så fokusere på antallet af obligationer med en løbetid på mere end fem til syv år.

  2. overveje at sælge de lange obligationer i porteføljen.Lange obligationer har rentebetalingen låst inde i på de nuværende lavere takster, hvis satser stiger.Hvis de ikke sælges, vil obligationerne mister værdi i en stig

    ende rente marked, men skal holdes til udløb at inddrive hovedstolen.

  3. Opsæt en laddered portefølje af obligationer med forskudte løbetider.Porteføljen kunne have obligationer med udløb i seks måneder, et år, 18 måneder, to år og på ud til fire- eller femårige løbetider.Når de korte obligationer modne, bliver provenuet geninvesteres i den længste løbetid i den indledende stigen.Dette vil maksimere indkomst og bevare hovedstol i en stigende rente markedet.

  4. Invester en del af porteføljen i statskassen Inflation-Protected Securities eller TIPS.TIPS obligationer er udstedt af den amerikanske regering og har deres vigtigste værdier korrigeret for inflationen.TIPS obligationer vil bevare portefølje hovedstolen hvis inflationen er årsag til de stigende renter.

Bond Fund Investorer

  1. Slå op porteføljen varighed og gennemsnitlig løbetid på dine bond gensidige fonde.Varigheden er et mål for obligationsbeholdning ydeevne og er en guide til, hvor meget aktiekursen vil falde, hvis renten stiger 1 pct.Gennemsnitlige løbetid er en indikation af, hvor lang tid porteføljen vil tage for at geninvestere bond provenuet ved nye, højere satser.

  2. Skift dine investeringer i høj varighed obligationsafdelinger i fonde med en lavere varighed og gennemsnitlig løbetid.Fonde med navne, der indeholder "korte obligationer" ville være passende.

  3. Invester en del af din obligation investering penge i en pengemarked investeringsforening.Denne type fond vil opretholde fuld beskyttelse af hovedstol og tjene lidt interesse som satser stige.Kan investeres Pengemarkedet fond penge i forskudte mængder tilbage i langsigtede obligationsafdelinger som stiger.

Tips & amp;Advarsler

  • Fra 1990 til 2010 var der tre perioder, hvor Federal Reserve øgede renter gennem federal funds-renten.Disse perioder var fra 14 til 25 måneder i længden.
  • Gennem slutningen af ​​2010, har renten ligget på et meget lavt niveau.En investor foregribe en ændring i renten miljø bør gøre sin egen forskning og forstå risikoen ved enhver investering strategi.
463
0
3
Obligationer