Sådan Start en bank Holding Company

Start en bank Holding Company business billede af Alexey Klementiev fra Fotolia.com

En Bank Holding Company (BHC) "holder" en kontrollerende interesse i en eller flere banker, andre bankholdingselskaber eller ikke-bank finansielle tjenesteydelser enheder.Bank Holding Company Act of 1956, som ændret i 1999, afsagt Federal Reserve licenser og tilsynsførende myndighed over alle bankholdingselskaber i USA.Federal Reserves forordning Y gennemfører loven og præciserer hvordan man ansøger om en BHC licens.

hvad du har brug

  • Investorer
  • Capital
  • Management
  • Forretningsplan
  • Corporate enhed
  • Juridisk rådgiver
  • Acquisition mål

Instruktioner

  1. Forudsat, at du allerede ejer enten en bank eller ikke-bank virksomhed eller befinder sig i de afsluttende faser af at danne den ene eller denanden, og har tilstrækkelig kapital til formålet, når du har valgt den bank eller finansielle tjenesteydelser eller de enheder, du ønsker at erhverve, skal du indsende dit forslag til den nye BHC med Federal R

    eserve Bank i dit distrikt.

  2. Før arkivering, gennemgå din plan baggrund af kriterierne i forordning Y, afsnit 225,13 Din foreslåede BHC kan ikke mindske konkurrencen og skal opfylde samfundets behov.Dens finansielle stilling og fremtidsudsigter, ledelsesmæssige ressourcer og track record skal svare til bestyrelsens lovgivningsmæssige standarder.

  3. Publish meddelelser om dit forslag i det foreskrevne format (se Referencer) i aviser af almen omsætning i de samfund, der betjenes af dit bankholdingselskaber hovedkontor og hver bank, der skal erhverves.Udgive det tidligst 15 kalenderdage før den dato, Federal Reserve Bank modtager ansøgningen og senest syv kalenderdage efter ansøgningsdatoen.Tillad kommentarer fra offentligheden i mindst 30 dage efter datoen for offentliggørelsen.

  4. Anmeldelse Reg Y, §§ 225,11 og 225,17 om vejledning til at beslutte, om dit forslag kræver forudgående godkendelse fra Fed før du fortsætter med din transaktion, eller hvis det kun kræver, at du giver varsel, hvilket betyder, at du kan fortsætte uden at vente på formelgodkendelse.

  5. Fra Federal Reserve hjemmeside, downloade Form FR Y-3 "Anvendelse på Bliv Bank Holding Company ...", hvis dit forslag kræver forudgående godkendelse, eller FR Y-3n "Meddelelse til Bliv ...." hvismeddelelse kun er påkrævet.Komplet, underskrive og indsende passende form inden for den krævede frist efter den offentlige bekendtgørelse vises.En udgivers erklæring fra hver af aviserne, hvor meddelelsen blev vist skal ledsage formularen.

  6. Efter arkivering, efterkommer alle anmodninger om oplysninger, løse klagepunkter eller appellere en fornægtelse eller, hvis den godkendes, begynde at virke dit nye Bank Holding Company.Fed personale har 30 dage til at fuldføre handling på din ansøgning, medmindre det kræver en afstemning i hele Federal Reserve Board, som kan tage yderligere 60 dage.

Tips & amp;Advarsler

  • Du kan genkende en BHC fra "Bancorp" eller "Bancshares" i navnet, for eksempel, "US Bancorp" eller "First United Bancshares".
  • afveje fordele og ulemper ved at etablere en BHC omhyggeligt.Ulemper omfatter yderligere omkostninger og kompleksitet i opstartsfasen;løbende omkostninger i forbindelse med Federal Reserve Bank tilsyn og rapporteringskrav;behovet for at hæve driftskapital til BHC;og potentielle krav om at registrere med SEC.

Ressourcer

  • Federal Reserve Forms FR Y-3 og FR Y3-n
  • Federal Reserve forordning Y (Complete)
  • DENOVO Strategier: Hvordan man starter en bank
  • National Information Center: Top 50 Bank Holding Virksomheder
799
0
3
Køb & Salg Virksomheder