Sådan bruges Excel til Beregn investeringsportefølje Returns

Beregning en afkastgrad er let at gøre i hånden, hvis du har en startværdi og en afslutning værdi et års mellemrum.Men når du har flere års data, samt bidrag og udbetalinger til porteføljen i løbet af denne tid, bruger Excel til at regne dit afkast kan spare dig for en masse tid.Anden frynsegode at oprette et regneark er du kan nemt ændre en af ​​de variable og straks se, hvordan det påvirker dit afkast.For eksempel kan du se, hvad der ville ske med dit afkast, hvis din konto var værd $ 5000 mere (eller mindre).

Trin 1

Indtast datoen for alle de bidrag, du har foretaget, og de distributioner, du har taget fra din portefølje i kolonne A .For eksempel sige, at du bidraget med $ 5000 den 1. januar 2014,$ 6000 den 3. marts 2015;og $ 4000 den 15. april 2016. Indtast "1/1/14" i celle A1, 3/3/15 i celle A2 og 4/15/16 i celle A3.

Tip

  • Hvis du ønsker at beregne din gengæld for en bestemt tidsperiode snarere end hele livet af porteføljen, indtaste værdien af ​​kontoen på startdatoen som den før

    ste bidrag.For eksempel, hvis du ønsker at finde afkastet fra 1 jan 2015 til 31. december, 2015 vil din første post være værdien af ​​kontoen den 1. januar, 2015.

Trin 2

Enteralle de bidrag, du har foretaget, og de distributioner, du har taget fra din portefølje i kolonne B. I dette eksempel, indtast $ 5.000 i celle B1, $ 6.000 i celle B2 og $ 4.000 i celle B3.

Trin 3

Indtast den ønskede dato beregningen at ende i slutningen af ​​kolonne A. For dette eksempel, hvis du vil have din beregning at ende den 31. december, 2016 indtaste "12/31/16" icelle A4.

Trin 4

Indtast værdien af ​​din portefølje på slutdatoen for enden af ​​kolonne B som et negativt tal, som hvis du tager det hele ud.I dette eksempel, hvis porteføljen er værd $ 16,000, indtaste "-16.000" i celle B4.

Trin 5

Indtast den interne rente formel i celle C1 ved hjælp af formlen "= XIRR ([de celler, der indeholder de værdier], [de celler, der indeholder datoerne])".I dette eksempel alle dine værdier er i cellerne B1 til B4 og dine datoer er i celler A1 gennem A4, så du ville skrive "= XIRR (B1: B4, A1: A4)", og du vil se 0,033896, hvilket betyder din portefølje afkaster 3,3896 procent om året.

688
0
0
Personlig Money Management