Hvordan man undgår Check svindel

Scam kunstnere , hvordan man laver en falsk bankcheck kig legitimt. todaycouldbe / iStock / Getty Images

Svindlere stole på det gamle ordsprog, at der er "en sugekop født hvert minut."I erkendelse af de advarselstegn der typisk er involveret i svindel er den nemmeste måde at undgå en check fidus.Regel nummer et: Aldrig wire penge til en person, du ikke kender.Hvis du undgår at gøre det, du er langt mindre tilbøjelige til at blive fanget i en falsk check fidus.Regel nummer to: De fleste falske kontrol svindel involverer kassereren checks, som er hentet fra en banks midler og generelt betragtes som sikre.De er sikre, undtagen når de er forfalskninger ... så altid udføre due diligence.

Fake kassereren kontrol

  • Professionelle svindlere kan gøre et fremragende stykke arbejde med smedning kassereren kontrol.American Bar Association advarer sine medlemmer, at de også kan tages i. Niveauet af raffinement involveret i svigagtig kassereren kontrol betyder, at det kan tage flere uger, før forbrydelsen opdages af banken.ABA rådgiver kontakte kontrollere udstederen fø

    r deponering checken ind på din konto for at fastslå sin legitimitet.Må ikke kalde telefonnumre opført på checken, da der kunne være en direkte forbindelse til svindleren.Find telefonnummeret på checken er udsteder fra en uafhængig kilde.En bankcheck ofte indebærer en større køb, så hvis du er betalt med et sådant instrument for en bil eller en anden big-billet punkt, ikke frigiver elementet, indtil den udstedende bank bekræfter checken gyldighed.

Tjek overbetalinger

  • Hvis du sælger et produkt eller en tjeneste på eller offline, og nogen tilbyder at give dig en check i en mængde, væsentligt større end købesummen, ikke falde for den fidus.Den "køber" normalt siger, at du skal deponere checken, derefter wire ham de ekstra midler.Hvis du er en gambler, oddsene er terrifically ind for køberen præsentere dig med en falsk check - som banken kunne indledningsvis acceptere - og du ender på krogen for hele beløbet.Sende penge via bankoverførsel svarer til at sende kontanter.Hvis der er merchandise involveret, og du allerede har sendt det, du er derude, også.Der er sjældent en god grund for nogen til at give dig en check i en mængde større end du anmoder.

vinde i lotteriet

  • Hvis du modtager et brev galer, at du er den heldige vinder af en udenlandsk konkurrencer eller lotteri, skal du ikke begynde at fejre.Det er næsten helt sikkert et fupnummer.Generelt brevet indeholder en certificeret kontrol, som omfatter gældende gebyrer og afgifter, som du er pålagt at deponere på din bankkonto, og derefter wire pengene straks til en anden enhed.Når skatter og afgifter er modtaget, får du din præmie.Selvfølgelig checken er falsk, men når du har kablet fra de penge, du er ansvarlig for det beløb, når din bank opdager svindel.

Rapportering scams

  • Hvis du er offer for en falsk check fidus, rapportere hændelsen til USA Postal Inspection service - hvis merchandise blev sendt - og Federal Trade Commission.Du kan indsende en klage med FTC online via sin klage assistent service.Du bør også indsende en rapport med kontoret i dit statens attorney general.

816
0
1
Personlig Money Management