Sanktioner for Bouncing Kontrol

Sanktioner for Bouncing Kontrol Hemera Technologies / PhotoObjects.net / Getty Images

De populære sætninger, der anvendes til at beskrive en returnerede check - "kastet tjek", "gummi kontrol" eller "hot kontrol" - er beskrivende og kanses som mildt humoristisk.Men der er ikke noget sjovt om konsekvenserne af kontrol udsteder, som modtageren ikke kan opkræve betaling.Sanktionerne for hoppende checks er både finansielle og juridiske, med mulige anklager og langsigtede virkninger.

NSF Gebyrer

  • Næsten alle banker opkræver ikke tilstrækkelige midler (NSF) gebyrer for checks, der udstedes uden tilstrækkelige midler på depositum til dækning af dem.Disse gebyrer kan pålægges af den bank, hvor checken er udstedt eller af den handlende eller virksomhed, hvor checken blev præsenteret, eller begge dele.Nogle handlende vil præsentere en check to gange, og hvis kontrollen ikke rydde efter andet forsøg, et nyt sæt NSF gebyrer gælder.

Borgerlige Sanktioner

  • fleste stater fastsætte økonomiske gebyrer for NSF kontrol, med nogle geb

    yrer i alt $ 100 eller mere.Nogle stater tillader sanktioner svarende diskant mængden af ​​checken;andre sæt grænser for $ 500 eller højere.Personer, der udsteder NSF kontrol og undlader at gøre dem godt, kan ofte blive sagsøgt for mange gange det beløb af den oprindelige undersøgelse, plus statslige gebyrer og sagsomkostninger.

strafferetlige sanktioner

  • Sædvanlige dårlig kontrol forfattere kan også finde sig i kriminelle varmt vand.For eksempel Columbia pålægger en maksimal bøde på $ 3000, 3 års fængsel eller begge for enhver, fundet skyldig i at skrive falske checks.Men anklager næsten altid kun gælde i tilfælde af svig, eller under omstændigheder, hvor den dårlige kontrol forfatteren tydeligvis havde ingen intentioner om at forsøge at dække den kontrol, han skrev.

Future forgreninger

  • blive sagsøgt for at skrive falske checks kan resultere i skadelige elementer på en kredit rapport, som kan sænke forbrugerens kredit score.Afviste check kan også resultere i at have en checkkonto lukket af banken.Lukningen af ​​kontoen er næsten altid indberettes til chexsystems, Certigy eller telecheck.Disse tjenester er hvad der svarer til kreditoplysningsbureauer for bankerne, og forbrugere med nedsættende rapporter med nogen af ​​disse tjenester kan finde det vanskeligt eller umuligt at åbne en checkkonto i fremtiden.Negative rapporter forblive på filen op til 5 år.Uden en checkkonto, er mange andre basale finansielle tjenester også umuligt, herunder kreditkort.

Ressourcer

  • FIS (Certigy): Check
  • First Data: Hvordan telecheck Works
  • chexsystems: Ofte stillede spørgsmål
900
0
1
Andre Love