Hvordan vælger en rigdom manager

To mænd taler på tværs af et skrivebord i et kontor . Keith Brofsky / Photodisc / Getty Images

High-formuende enkeltpersoner og familier henvende sig til rigdom ledere, når bare nogen finansiel rådgiver vil ikke gøre.Rigdom ledere er finansielle fagfolk, der tilbyder ikke bare investeringsanbefalinger, men omfattende tjenester, herunder rigdom beskyttelse og generationsskifte.Vælge et væld leder involverer en blanding af bløde faktorer og hårde tal.Et væld manager bør have en god track record, alligevel være nogen, du føler dig tryg diskutere personlige finansielle med.

fuldstændighed og Proces

  • Wealth ledere adskiller sig fra andre finansielle rådgivere ved bredden af ​​deres tilbud og en samarbejdsorienteret tilgang med mange fagfolk.Et væld manager bør give en kombination af finansiel planlægning og private investeringer porteføljeforvaltning, inklusive velgørenhed planlægning, juridisk rådgivning, pension planlægning og risikostyring.Finansielle tjenesteydelser hjemmeside Finansiel rådgiver Select bryder det ned til en formel: Din rigdom

    manager bør give investeringsrådgivning til at opfylde finansielle mål, plus avanceret planlægning at tage fat rigdom overførsel og vækst, plus relationship management omfatter kunden, kundens øvrige professionelle rådgivere og lederenseget netværk af associerede virksomheder.

Fee Struktur og Client Relations

  • Fordi rigdom ledere understrege relationship management og en høringsproces i løbet af en række møder, skal din rigdom leder arbejde tæt sammen med dig for at afdække finansielle mål og skabe en plan for at opfylde dem.Du bør føle sig trygge om hans erfaring i branchen, investering stil og kunderelationer.Du ønsker at finde ud af, hvordan han får udbetalt - dvs. gennem et gebyr eller provision eller en kombination af begge dele.Konstatere, om gebyrer er baseret på tjenester eller aktiver under forvaltning.Endvidere spørge, hvad konflikter af interesse, han har, og om han kan give en kontakt liste af tilfredse kunder.

værdi og personlige mål

  • Mens du vælger et væld manager er ikke en videnskab, guide grundlæggende principper måden at finde en leder, der er rigtigt for dig.For at afgøre om et væld leder giver værdi, fastslå, hvad dine personlige mål er, og hvordan du vil have din manager til at hjælpe dem.Som Forbes forfatter Jim Cahn bemærker, de fleste mennesker ønsker en rådgiver til at maksimere deres afkast, besidder specialiseret viden og skabe en strategisk økonomisk plan, der fjerner følelser fra at investere.Afgøre, hvad slags tjenester, du får for de gebyrer, som du kan få et helt andet sæt af tjenester til samme pris andre steder.

Tre R'er

  • Sammenfattende Cahn siger at se ud for ansvarlighed, ressourcer og stringens som de andre kriterier for udvælgelse en investering manager.Ansvaret indebærer bestemmelse af, om lederen indtager en betroet eller ikke-betroet ansvar over for sine klienter.I det første tilfælde er hun juridisk forpligtet til at handle i kundens bedste interesse.Mens dette lover godt for at opbygge tillid, kan betroede gebyrer også være dyrere end transaktionsbaserede provisioner.Du bliver nødt til at beslutte, hvilket er en større prioritet.Som om ressourcer, finde ud af, hvor omfattende lederens tilbud er.Stringens indebærer spørger lederen, hvordan hun anvender akademiske tænkte lederskab til hendes investeringsstrategi.

148
0
1
Finansiel Planlægning