Sådan fralægger en IRA

Sådan fralægger en IRA Creatas / Creatas / Getty Images

fraskrivelse en IRA betyder, at du, som den primære støttemodtager, der afkald rettigheder besiddelse af de IRA aktiver.Du vil måske gøre dette for et par grunde.Den første er at overføre aktiver til den næste linje af modtagere for at undgå ejendom skatter.Fraskrivelse en IRA kan også reducere den årlige indkomst bør krævede minimum distributioner allerede være i kraft.

  • Få modtageren information fra IRA konto.Du er nødt til at få ikke kun den primære støttemodtager oplysninger, men også den betingede støttemodtager oplysninger.

  • Skriv et brev afkald rettighederne til IRA aktiver og opgive aktiverne til de betingede modtagere.Dette skal gøres ved den primære støttemodtager eller af en advokat på vegne af den primære støttemodtager.

  • Send brevet via anbefalet post til IRA kontoførende.Du kan bruge anbefalet brev via US Postal Service, Federal Express eller UPS.Brevet skal være modtaget senest ni måneder efter IRA ejerens død eller overdragelse af aktiver

    .

  • Brug ikke nogen del af IRA aktiver indtil afkaldet er komplet og overføres til de betingede modtagere.Enhver brug eller distribution af den primære støttemodtager, før dispensation bortfalder afkald.(Bemærk, at hvis en nødvendig fordeling blev foretaget i processen, er det acceptabelt, fordi det er nødvendigt for at opfylde IRS distributions- krav. Dette bør være den eneste fordeling fra kontoen under afkald processen.)

Tips & amp;Advarsler

  • Krævede distributioner på IRA kan strækkes ved hjælp alder ældste kontingent modtageren, når en dispensation udføres.Det betyder, at en ægtefælle, der giver afkald en IRA arv kan passere penge til børn, og derved reducere mængden fordeles fra IRA over en længere periode ved hjælp af den ældste barns alder.
  • Tal med en skatterådgiver eller finansielle planner om fordele og ulemper ved at gøre en IRA afkald.

Ressourcer

  • US Postal Service
  • Fed Ex
  • UPS
67
0
1
Finansiel Planlægning