Sådan Start en Money Management Firm

Professionelle penge management services er en voksende industri. violetkaipa / iStock / Getty Images

en penge management firma kan antage forskellige former.Daglige penge forvaltning virksomheder giver bogholderi, regnskab, regningen betaler og cash management-services til enkeltpersoner og virksomheder.Nogle penge forvaltning virksomheder giver både daglige penge forvaltning og investering ledelse, og nogle fokuserer primært på at styre investeringer for deres kunder.Det første skridt i at åbne dine egne penge management firma er at overholde alle statslige og føderale lovgivning.

Daily Money Management Virksomheder

  • Daglige penge ledere kan blive certificeret af American Association of Daily Money Managers, men certificering er valgfri.Certificering som en daglig penge manager kræver passerer en eksamen givet af AADMM, som også byder på kurser for at forberede sig til eksamen.Tilmelding til at tage eksamen koster $ 300 for medlemmer og 450 $ for ikke-medlemmer fra juli 2014.

Registrering og Licensing

  • Hvis du ønsker at gøre nogen form for inve

    steringer på vegne af dine kunder og dine aktiver under forvaltningalt mindre end $ 25 millioner, registrere med din statens værdipapirer myndighed.Større AOMs kræver registrering hos SEC.Tilmelding på FINRA hjemmeside for at tage Uniform Investment Adviser Law Undersøgelse, kendt som serie 65 undersøgelse, der kræves af de fleste stater.Din tilstand kan give afkald på denne serie 65 undersøgelse, men hvis du holder en anden finansiel certificering.Det sidste trin i juridisk kvalificerede til at være en penge manager er til fil formular ADV, del 1 & amp;2, herunder formular U4 via Investment Adviser registrering Depository system.Må ikke springe licenser, fordi sanktioner kan være alvorlige.

Opsætning Shop

  • Når du har taget sig af alle de juridiske krav til at være en penge manager, åbne dine penge forvaltning virksomhed er ligesom enhver anden virksomhed.Spørg din lokale regering om business licenser og zoneinddeling love, der vil påvirke, hvor du kan finde din virksomhed.Opret en juridisk enhed, såsom en C-selskab eller LLC, og få ansvar, fejl og mangler og anden forsikring.Charles Schwab, der leverer support for pengene forvaltning virksomheder, anslår omkostningerne til en børsmægler overgangen til selvstændig penge forvaltning spænder fra $ 15.000 til $ 75,000 afhængigt af størrelsen af ​​aktiver under forvaltning.Brug af ydelser fra en stor mægler-forhandler kan give din virksomhed med journalføring, rapportering, frihedsstraf, juridiske og endda markedsføring tjenester, eller du kan oprette disse nødvendigheder selv.

din kundekreds

  • Uafhængig penge forvaltning virksomheder typisk er etableret af børsmæglere, revisorer, bankfolk, forsikringsagenter og andre finansielle tjenesteydelser branchefolk.De har som regel allerede har en bog af klienter.Andre aktører på området tendens til at være private investorer, som tiltrækker en gruppe af mennesker, der beder til at have investoren administrere deres penge.Før du springer ind i din egen virksomhed, mener, at dine driftsomkostninger kunne omfatte alt fra 30 procent til 50 procent af din klient gebyrer, som kan være en flad årligt gebyr eller en procentdel af penge under forvaltning.Uanset hvad, din fortjeneste vækst afhænger af at øge de penge, du har under forvaltning.

963
0
1
Start En Small Business