Hvad Licens er nødvendig for at sælge Livsforsikring & Finansielle instrumenter ?

Når du tænker på at komme ind i finansielle tjenesteydelser virksomhed, skal du have licens.Forskellige finansielle produkter kræver forskellige licenser.Hvis du ikke har den rette licens til det produkt, du ønsker at sælge, kan du blive pålagt en bøde eller på anden måde forhindret i at sælge eller fremsætte henstillinger om den finansielle pågældende produkt.

Life and Health Insurance

  • Life forsikring licenser kræves i enhver tilstand, før du tilbyder eller lave en anbefaling om at købe eller sælge en livsforsikring.Det samme licens bruges til livsforsikring bruges også til sygesikring.Du skal bestå en stat eksamen og har dine fingeraftryk indsamlet af staten, før de vil udstede en licens.Hvert andet år skal du recertify for din licens og fuldføre mindst 15 kredit timers efteruddannelse.Du skal også tage en tilstand overvåges efteruddannelse test.

Variabel Livsforsikring og variable livrenter

  • Variabel livsforsikring kombinerer aspekter af at investere i investeringsforeninger sammen med

    aspekter af traditionel livsforsikring.Af denne grund, vil du brug for mindst en serie 6 licens til at sælge variable kontrakter som variabel livsforsikring og variable livrenter.I modsætning til livsforsikring licens, skal du deltage i kvartalsvise fast element træning for at holde din licens og bestå en efteruddannelse test.

Gensidige fonde

  • Gensidige fonde kræver både en serie 6 og serie 63-licens.Gensidige fonde er en samling af bestandene, og nogle gange obligationer, der deler et fælles mål investering.Disse investeringer er afledte investeringer, fordi de ikke repræsenterer de enkelte aktier eller obligationer, og de er ikke administreres af dig direkte.I stedet er de samlinger af aktiver, der forvaltes af en fond manager, der kan aktivt handle de indlejrede investeringer eller blot "køb og hold" (også kaldet passiv investering) investeringerne.Ligesom serie 63, skal du deltage i kvartalsvise faste element træningssessioner og bestå efteruddannelse eksamener på disse møder.

Aktier og obligationer

  • Selling aktier og obligationer kræver en række 7-licens.En serie 7 licens er en børsmægler licens.Med dette, kan du komme med anbefalinger til, hvad bestand eller obligation til at købe.Du fungerer som sælgeren sælger investeringen direkte til dine kunder.Serien 7 licensen har sin egen separate videreuddannelse krav, samt eksamenskrav.Det skal bemærkes, at mens en serie 7 licens er forpligtet til at sælge aktier og obligationer, er det faktisk muligt at sælge alle typer af investeringsprodukter undtagen forsikring.

912
0
0
Betjening Af En Virksomhed