Sådan Start en Money Transfer Service

En pengeoverførsel virksomhed kan være meget nyttigt, hvis du ikke har en bankkonto. Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

Penge tjenester virksomheder spiller en vigtig rolle i at levere finansielle ydelser til folk, der ikke har bankkonti i USA.MSBs er i stand til at levere postanvisninger, rejsechecks, kontrol indkassere, valutaveksling og indenlandske wire pengeoverførsler.Føderale lovgivning kræver, at MSBs også skal overholde statens love.Hver stat har visse licenskrav og registrering, dokumentation og registrering procedurer.Derudover er der limning krav og begrænsninger for hvad man skal gøre med de midler, før udbetaling.

Instruktioner

  1. Indarbejd din virksomhed.Kontakt din udenrigsminister kontor og hente de nødvendige formularer til at optage din virksomhed.Anskaf et identifikationsnummer beskæftigelse nummer (EIN) fra Internal Revenue Service, så du kan åbne en bankkonto.

  2. Hent formular 107 fra Financial Crimes Enforcement Network hjemmeside, fincen.gov, og tilmeld din virksomhed som en MSB.Netværket er en del af det amerikanske finansministerium.

  3. Lej en compliance officer.Denne person vil have løbende ansvar for at holde din MSB kompatibel med alle føderale og statslige regler.Han skal have myndighed til at føre tilsyn med alle nye konti, uddanne personale til at vide, hvad man skal kigge efter i hvidvaskning af penge og holde operationerne procedurer strøm.

  4. Udvikle en driftshåndbogen.Din MSB skal have skriftlige politikker og procedurer til at udføre daglige aktiviteter.Manualen bør baseres på en skriftlig vurdering af risiciene for MSB og bør tilpasses til virksomheden.Manualen bør bestå af procedurer til at dokumentere transaktionsomkostninger aktiviteter, indsamle kundeidentifikation, vedligeholdelse optegnelser, valuta rapportering og mistænkelig aktivitet rapportering, samt procedurer for løbende uddannelse.

  5. Start reklame.Billboards, avisannoncer og internettet er gode steder at reklamere for din pengeoverførsel forretning.Udvikle et websted, der er brugervenlig og har et stærkt sikkerhedssystem indbygget i den.Dette vil forhindre uautoriserede brugere i at hacke ind i din kundedatabase.

222
0
1
Betjening Af En Virksomhed