Sådan Transfer eksisterende forsikring til en Ilit

Eksperter bør høres , før der arbejdes med komplekse ejendom planlægning køretøjer. bussinesman billede ved daniel sainthorant fra Fotolia.com

en uigenkaldelig livsforsikring Trust (Ilit) fjerner livsforsikring død fordele fra afdøde bo.Fjernelse af død fordel fra godset kan sænke ejendom skatter, der passerer en større del af boet til arvingerne.Livsforsikring bruges til at finansiere en Ilit kan enten være nye eller eksisterende politikker.ILITs er komplekse ejendom planlægning køretøjer.Arbejde med komplekse køretøjer som disse kræver ekspertise i ejendommen og skatteret.Reduktionen i ejendom beskatning kan være betydelige for store godser.

hvad du har brug

  • Estate advokat
  • Skat rådgiver
  • uigenkaldelig livsforsikring Trust
  • Ændring af ejerformer

Instruktioner

  1. gennemgå din eksisterende uigenkaldelig livsforsikring tillid med en ejendom advokat og skatterådgiver.Bestem eventuelle gave skattemæssige konsekvenser af at overføre kontantværdi af den eksisterende politik i Ilit.Bestem hvordan fremtidige præmie betalinger til politikken;modtagere b

    ør have ret til at fjerne de midler, der anvendes til præmier.

  2. Anskaf den rette form til at ændre ejerskabet af den politik eller at overdrage den til Ilit.Dit forsikringsselskab kan give dig den specifikke form, de kræver.

  3. Gennemfør overdragelse af ejendomsretten form.Foretage visse stavning og tegnsætning i Ilit navn er nøjagtig den samme som er indeholdt i selve tillid dokumentet.

  4. anmeldelse den færdige overførsel papirarbejde med din ejendom advokat og skatterådgiver.

  5. Indsend den udfyldte papirer, sammen med en komplet kopi af Ilit, til dit forsikringsselskab.Kopien af ​​Ilit skal være komplet, så forsikringsselskabet vil vide, hvordan død provenuet skal fordeles eller forvaltes på død den forsikrede.

Tips & amp;Advarsler

  • Brug kun permanent livsforsikring til at finansiere en uigenkaldelig livsforsikring Trust.Sigt forsikring er midlertidig og kan ikke forblive i kraft indtil død den forsikrede.
  • en uigenkaldelig livsforsikring tillid kan ikke fortrydes.Overveje alle muligheder, før du foretager denne beslutning.
  • Overdragelsen af ​​en eksisterende livsforsikring politik ind i en Ilit er underlagt en treårig look-back periode.Afhængig af omstændighederne, såsom alder og sundhed af den forsikrede, mængden af ​​kontanter værdi i politik og alle andre faktorer, som din ejendom planlægningsgruppe, kan du overveje at få administratoren af ​​Ilit købe en ny politik for den forsikrede tilundgå look-back periode.

Resources

  • Diane Reis: Hvad er en livsforsikring Trust?
338
0
1
Livsforsikring