Forskellen mellem Offshore Banking & onshore Banking

Møde med en bankmand Minerva Studio / iStock / Getty Images

Forskellen mellem offshore og onshore banking er placering;offshore banker blev historisk placeret i - og reguleres af - et andet land.Mange moderne banker, er imidlertid en del af et globalt økonomisk system, der finder dem drive forretning langt fra bredden, hvor de blev chartret.Da bankerne forgrenet ud og voksede, først mellem stater og derefter til fremmede lande, har komplekse relationer mellem banker, deres kunder og styrende organer udviklet sig.

Øve Undgåelse

  • Den historiske årsag til bankvirksomhed i et fremmed land var at undgå skatter på indkomst eller investeringer.Hemmeligholdelsen af ​​den schweiziske banksystem og mangel på udleveringsaftaler med visse caribiske ø-nationer gjorde en række usmagelige adfærd mulige, fra at undgå skatter på uventede overskud til hvidvaskning af penge.Udenlandske banker i lande, hvor reguleringen var slap eller mangler helt forudsat skattely for røverbaroner og hvidvaskning af penge muligheder for krimine

    lle.USA har vedtaget love, der kræver skatteyderne til at indberette indtægter i offshore-konti, der begrænser mange fordele ved offshore banking undtagen virksomheder, der driver forretning i udlandet.

Offshore Bank Begrænsninger

  • Som offshore banker begyndte at drive forretning i USA, begyndte de at rapportere beholdninger af amerikanske borgere og virksomheder, som amerikanske banker var forpligtet til at gøre.Endvidere den føderale regering etablerede traktater med lande som Schweiz om rapportering.Tættere forbindelser med udenlandske banker gjorde nøjagtig rapportering af indkomsten på en rapport fra Foreign Bank og finansielle konti en tvingende.Indtil 15 oktober 2009, Internal Revenue Service drevet en frivillig udlevering program, der ganske vist ikke garanterer immunitet, tilbydes personer med eksisterende offshore-konti til at bilægge med IRS.

Onshore Bank Operations

  • Banker, der opererer i det kontinentale USA og Alaska og Hawaii interagere med Federal Reserve og er reguleret af regler, som stater og de føderale regeringer.Bankerne er chartret af stater og af den føderale regering.Selvom statslige banker skal operere inden for grænserne af de stater, charter dem, "nationale banker" kan oprette afdelinger på tværs af stat linjer.Statslige og føderale regeringer fastsætte regler om Bankens transaktioner såsom realkreditlån, lån, kreditkort og værdipapirer.Stater og føderale agenturer jævnligt besøge og undersøge kontoudtog for at sikre bankens solvens og legitime drift.

banker og forsikringsselskaber

  • De fleste forbrugere bruger onshore detailbanker for deres kontrol, opsparing, lån og pantebreve, men velhavende familier kan handle hos private banker til at forvalte deres fonde og porteføljer.Forretning og virksomhedernes banker imødekomme kun indregistrerede selskaber, selvom masser af små virksomheder udnytte de praktiske tjenester af deres samfund detailbanker.Federal Deposit Insurance Corporation forsikrer indskud i onshore banker og sparekasser chartrede i USA, men dækker ikke produkter som aktier, obligationer, værdipapirer, andele i investeringsforeninger, livrenter og forsikringer - typisk udbydes af private og store kommercielle banker.Som i 2014 blev individuelle regnskaber for $ 250,000 dækket.Offshore bankkonti kan forsikres af agenturer i det land, hvor de er blevet oprettet.Konti, der er etableret med uafhængige investeringsrådgivere beliggende i onshore banker, men ikke ansat af dem er ikke omfattet af FDIC forsikring.

953
0
1
Banking